מסחר בשוק ההון: כל מה שצריך לדעת על דיווח למס הכנסה

כולנו אוהבים להרוויח כסף, במיוחד כשזה מגיע מהשקעות בשוק ההון. בין אם אתם משקיעים קטנים או סוחרים מתוחכמים, יש נושא אחד שאי אפשר להתחמק ממנו – רשות המיסים. אל דאגה, זה לא מסובך כמו שזה נשמע. בואו נעשה סדר: מתי באמת צריך לדווח על מסחר בבורסה? ומה אפשר לעשות כדי לא לפספס הזדמנויות להחזר מס?

סוחרים בבנק או ברוקר ישראלי? אתם במצב די פשוט

כשאתם סוחרים דרך הבנק שלכם או דרך ברוקר ישראלי, אפשר לנשום קצת לרווחה. למה? כי הבנק דואג מראש לנכות מס על הרווחים ומעביר את כל המידע לרשות המסים. יש אפילו טופס שנתי רשמי שנקרא טופס 867, שבו הכל מסוכם בצורה מסודרת.

אז אם המס כבר ירד, מתי בכל זאת צריך להגיש דוח?

• אם מחזור המכירות שלכם גבוה במיוחד (וזה אומר כל הסכום שקניתם ומכרתם, לא הרווח).

• אם ההכנסות שלכם בשנה אחת עוברות את הרף המוגדר ומחייבות מס יסף.

פשוט, נכון? אבל זה לא כל הסיפור.

סוחרים דרך ברוקר זר? פה החוקים משתנים

אם אתם סוחרים בפלטפורמות כמו Interactive Brokers, E-Trade ודומיהן, חשוב להבין שהמשחק שונה. בשונה מהבנקים המקומיים, ברוקרים זרים לא מדווחים עליכם. אין מס במקור ואין טופס 867.

זה אומר שהחובה להגיש דוח נופלת עליכם, אפילו אם:

1. עשיתם רווח זעיר בעסקה אחת (כן, גם אם סיימתם את השנה בהפסד).

2. קיבלתם דיבידנדים או ריביות, גם אם נוכה עליהם מס במדינה אחרת.

3. אתם מחזיקים סכומים משמעותיים בחו"ל או העברתם סכומי כסף גדולים לחשבון בחו"ל לאורך השנה.

שורה תחתונה? ברוקר זר = חובת דיווח אישית.

אז למה בכל זאת כדאי לדווח גם כשאין חובה?

רוב האנשים לא מודעים לזה, אבל לפעמים דיווח דווקא יכול לחסוך לכם כסף. הנה שני מצבים שכדאי להכיר:

1. העברת הפסדים לשנה הבאהנניח שהשנה לא היתה מוצלחת במיוחד וסיימתם עם הפסדים. אתם יכולים לדווח עליהם ולהעביר את ההפסדים לשנה הבאה. מה זה אומר? שאם בשנה הבאה תרוויחו, תוכלו לקזז את ההפסדים ולשלם פחות מס.

2. קיזוז הפסדים בין ברוקרים שוניםזה טריק חשוב: אם יש לכם תיק השקעות בכמה מקומות שונים, רווחים בבנק א' לא מתקזזים אוטומטית עם הפסדים בבנק ב'. רק דיווח מסודר לרשות המסים יאפשר לכם לחבר בין כולם ולשלם מס רק על הרווח הנקי.

לא דיווחתם עד עכשיו? זה הזמן לתקן

לא מעט אנשים מגלים פתאום שהם היו חייבים להגיש דוחות ולא עשו זאת. אל דאגה, אפשר לתקן את המצב! רשות המסים מאפשרת להגיש דוחות רטרואקטיבית עד 7 שנים אחורה.ככל שתקדימו להסדיר את העניין, כך תוכלו להימנע מקנסות מיותרים.

ומה עם החזרי מס? זה הזמן לבדוק!

הרבה אנשים משלמים יותר מס ממה שהם צריכים, פשוט כי הם לא מנצלים את כל הזכויות שלהם. בדיוק כאן אנחנו במקסבק נכנסים לתמונה.אנחנו עובדים עם רואי חשבון מנוסים שידאגו לבדוק את כל המסמכים, לאתר אפשרויות להחזרים ולסדר עבורכם את כל התהליך – בלי כאב ראש מיותר.

החזר מס יכול להיווצר כתוצאה מהפסדים בשוק ההון, זכויות שלא נוצלו, הפרשי שכר ועוד המון מקרים אחרים.

לסיכום – שוק ההון ורשות המסים: להתנהל חכם

בין אם אתם סוחרים דרך בנק, ברוקר ישראלי או ברוקר זר, חשוב להבין את הכללים ולהתנהל בהתאם. חובת הדיווח היא לא משהו שכדאי לזלזל בו, אבל אם תעשו את זה נכון – זה גם יכול לעבוד לטובתכם ולהכניס כסף חזרה לחשבון.

במקום לשבור את הראש לבד, תנו לנו במקסבק לטפל בזה עבורכם בצורה המקצועית, היעילה והחכמה ביותר.

כי הכסף שלכם מגיע לכם, ואנחנו כאן כדי לוודא שהוא יחזור אליכם.

צרו קשר