איך הקורונה פתחה הזדמנויות להחזרים ממס הכנסה?

תקופת הקורונה שינתה את חיי כולנו, ובמיוחד את המצב הכלכלי של רבים מאיתנו. לצד האתגרים שהביאה, נפתחו דלתות להזדמנויות כלכליות, אחת מהן היא האפשרות לקבל החזרי מס הכנסה משמעותיים. למעשה, הנתונים מראים כי ממוצע ההחזרים לשכירים בישראל עומד על מעל 7,900 ש"ח, סכום שכדאי לבדוק אם גם לכם מגיע.

במאמר הזה נציג איך השינויים שחווינו בשנים האחרונות יכולים להחזיר לכם כסף ישירות לחשבון הבנק, ונעזור לכם להבין מדוע דווקא עכשיו זו ההזדמנות הטובה ביותר לבדוק את זכאותכם.

שינויים בעבודה בתקופת הקורונה: הזדמנות להחזרי מס

במהלך השנים האחרונות, העולם העסקי והאישי חווה שינויים דרמטיים: עובדים רבים עברו בין עבודות, לקחו חופשות ללא תשלום (חל"ת) או התחילו לעבוד במתכונות גמישות.

מי עשוי להיות זכאי להחזרים?

1. מעבר בין עבודות:

   • אם התחלתם עבודה חדשה במהלך השנה או עזבתם מקום עבודה, ייתכן ששילמתם מס הכנסה על בסיס הערכה שנתית גבוהה מדי.

2. עבודה חלקית או חל"ת:

   • מי שעבד חלק מהשנה או יצא לחל"ת עשוי להיות זכאי להחזרים, במיוחד אם חישוב המס לא התחשב בירידה בהכנסה השנתית.

3. מענקים או בונוסים:

   • מענקים חד-פעמיים, כמו אלה שניתנו במהלך הקורונה, חושבו לעיתים במס גבוה מדי, מה שפותח פתח להחזרים.

הייטק – סיפור הצלחה ייחודי

הייטק שמר על מעמדו כקטר הכלכלה של ישראל גם בזמן הקורונה, אך עם זאת, הענף הזה פתח דלתות גם להחזרים משמעותיים:

• אופציות ומניות: עובדים שניצלו אופציות עשויים לבדוק אם נוכה מהם מס גבוה מדי.

• תארים ונקודות זיכוי: עובדים שהשלימו תארים במהלך התקופה יכולים להיות זכאים לנקודות זיכוי שלא דווחו.

שינויים אישיים ובריאותיים: איך הם משפיעים על המס שלכם?

החיים האישיים שלנו השתנו רבות בשנים האחרונות – לידות, שינויי סטטוס אישי, ואפילו טיפול בבני משפחה. כל אלו משפיעים על זכאותכם להחזרי מס.

אירועים שכדאי לבדוק:

1. לידות:

   • כל ילד שנולד בשנים האחרונות מזכה את הוריו בנקודות זיכוי נוספות במס.

2. שינויי סטטוס אישי:

   • נישואין, גירושין או שינויים במצב המשפחתי יכולים להוביל לשינויים בזכאות.

3. הוצאות בריאותיות:

   • הוצאות רפואיות חריגות, כמו טיפול משפחתי, עשויות לזכות בהקלות מס.

איך מתחילים לבדוק זכאות להחזרי מס?

הבדיקה האם מגיע לכם החזר מס היא פשוטה ואינה דורשת ידע מיוחד. כך תעשו זאת בקלות:

שלב ראשון: איסוף מסמכים

• טופס 106: מכל מעסיק שעבדתם אצלו.

• אישורי פנסיה וביטוח חיים: מסמכים על הפקדות לקרנות פנסיה או ביטוח.

• אישורים על אירועים מיוחדים: כמו תעודת לידה, נישואין או גירושין.

שלב שני: שימוש במחשבונים אונליין

• השתמשו במחשבונים ייעודיים להערכת החזר המס. המחשבונים יסייעו לכם לקבל אומדן ראשוני לכמה כסף עשוי לחכות לכם.

שלב שלישי: הגשת בקשה

• הגישו בקשה להחזר באתר רשות המסים (gov.il).

• אם אתם לא בטוחים בתהליך, תוכלו להיעזר בשירותי ייעוץ מקצועיים.

שאלות נפוצות על החזרי מס הכנסה

כמה זמן לוקח תהליך החזר המס?בדרך כלל, לאחר הגשת הבקשה, התהליך לוקח כמה שבועות עד חודשים.

האם ניתן לבדוק זכאות לבד?בהחלט! המידע זמין באתר רשות המסים, אך מי שמעדיף תהליך מלווה יכול להיעזר ביועצים.

האם יש עלויות לבדיקה?ברוב המקרים, בדיקות ראשוניות הן ללא תשלום.

טיפים לשיפור הסיכויים להחזר

1. בדקו עד שש שנים אחורה: ניתן להגיש בקשה להחזר מס על תקופה של עד 6 שנים.

2. עדכנו שינויים בזמן אמת: אירועים כמו שינוי כתובת, מצב משפחתי או לידה משפיעים ישירות על המס שלכם.

3. שמרו מסמכים מסודרים: ודאו שכל טופס ואישור רלוונטי נמצאים בידיכם – זה יחסוך זמן בתהליך.

למה לפעול עכשיו?

החזרי מס הכנסה הם הזדמנות מצוינת לשפר את התקציב המשפחתי – ואין סיבה להמתין. מדובר בכספים ששייכים לכם, ורבים מגלים שמדובר באלפי שקלים שמגיעים להם בחזרה.

אל תחכו לרגע האחרון – התחילו את הבדיקה כבר היום, ותנו לכסף שלכם לחזור הביתה.